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Welche Fonds wurden angeboten und wie gut sind diese im Vergleich zur
Konkurrenz (Kosten, Performance)?
Wir haben die physischen Daten analysiert und versucht, Häufungen bei den
angebotenen Fonds festzustellen. Die häufigsten Nennungen werden hier genauer
beschrieben und mit Konkurrenzprodukten verglichen. Der Vergleich erfolgt anhand
einer offiziellen Investmentfondsliste des Verbands österreichischer Investment-
fondsgesellschaften (VÖIG). Diese Liste enthält sämtliche in Österreich
zugelassenen Investmentfonds und wird regelmäßig aktualisiert. Waren keine
Häufungen bei einer Bank feststellbar, werden diese ohne detaillierte Beschreibung
genannt.
BAWAG P.S.K.
Es konnten keine Häufungen bei Fondsangeboten analysiert werden. Es folgt eine
Liste der gesichteten Fonds.
Global High Yield Bond Kurz
Konzept: Ertrag Ausgewogen
Optirendite
BTV (Bank für Tirol und Vorarlberg):
Bei der BTV wurde der Fonds „3 Banken Strategie Klassik“ mehrmals genannt.
Dabei handelt es sich um einen Mischfonds, der als Dachfonds bis zu 30% seines
Vermögens in Aktienfonds und den Rest überwiegend in Anleihefonds investiert.
Der Ausgabeaufschlag beträgt 3% und liegt damit im Mittelfeld der in Österreich
gelisteten Mischfonds. Die Bandbreite der Ausgabeaufschläge reicht von 1% bis 5%.
Die laufenden Kosten sind mit 1,4% ebenfalls im Mittelfeld angesiedelt. Bei der 10-
Jahresperformance schafft es der „3 Banken Strategie Klassik“ laut Performance-
Liste des VÖIG nicht unter die Top-Ten. Mit 3,86% p.a. liegt er immerhin 1,38%
hinter dem erstplatzierten Allianz Invest Konservativ mit 5,24%. Auch bei den Fünf-
und Dreijahreswerten zeichnet sich ein ähnliches Bild ab.
Fazit: Der „3 Banken Strategie Klassik“ ist keinesfalls der Beste seiner Klasse. Der
Mischfonds „Allianz Invest Konservativ“ wäre auch von den Kosten in der Kategorie
„Veranlagung konservativ“ günstiger. Die nachfolgende Tabelle ist nach den
Performancewerten über 10 Jahre p.a. gereiht.