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Diagramm 11: In welcher Reihenfolge wurden die angebotenen Produkte beworben?
Testkriterium Produktbewertung (Wie gut passt das Produkt zu Szenario und
Kundenwunsch)
Bei der Produktbewertung haben wir analysiert, ob der Berater auf den
Kundenwunsch einer Fondsveranlagung eingegangen ist und ob er ein passendes
Produkt für den Aufbau eines Notgroschens (Berufseinsteiger) angeboten hat. Hier
patzten nahezu alle Banken. BAWAG P.S.K. und Tiroler Sparkasse haben sogar
keinem
unserer
Testpersonen
(Berufseinsteiger)
ein
Sparbuch
als
Notgroschenprodukt angeboten. Nur die Hypo Tirol hat bei allen Berufseinsteigern
diese Notwendigkeit erkannt. Dafür wurde nur 50% der Berufseinsteiger von der
Hypo Tirol ein Fonds angeboten und somit der Veranlagungswunsch ignoriert.
Insgesamt wurde der Wunsch nach einer Fondsveranlagung von der Volksbank
sowie der Tiroler Sparkasse am besten erfüllt. Sie gingen bei allen Testpersonen auf
diesen Wunsch ein. Am wenigsten (nur in 60% der Fälle) wurde von der BTV und der
Raiffeisenlandesbank Tirol auf den Kundenwunsch eingegangen.
Insgesamt erzielten aber alle Banken ein durchschnittliches bis sehr gutes Ergebnis.
Gesamtbewertung Portfolioberatung:
Die „Portfolioberatung“ (Diversifikation, Produktbewertung) wurde am besten bei der
Volksbank Innsbruck bewertet, am schlechtesten bei der Raiffeisenlandesbank Tirol.
25,0%
16,0%
51,9%
16,7%
16,0%
18,5%
50,0%
36,0%
22,2%
8,3%
16,0%
7,4%
16,0%
als Drittes genannt
als Zweites genannt
als Erstes genannt
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Prozent
Fonds (Immobilien- und/oder
Investmentfonds)
Sparbuch
Bausparvertrag
Lebensversicherung
PZV (prämienbegünstigte
Zukunftsvorsorge)