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Tabelle 2: Mischfonds-Angebot der BTV im Vergleich
Hypo Tirol Bank AG:
Bei der Hypo Tirol Bank AG wurden die Fonds „Crystal Roof Safir“ sowie „Crystal
Roof Smaragd“ stark beworben. Der „Crystal Roof Smaragd“ ist ebenfalls ein
Mischfonds und in die Kategorie „Veranlagung konservativ“ einzuordnen. Das
Fondsvolumen wird zu 25% in Aktien und zu 75% in Anleihen investiert. Der
Ausgabeaufschlag beträgt ebenfalls 3%, die laufenden Kosten sind allerdings mit
rund 2% höher als beim „3 Banken Strategie Klassik“. Die 10-Jahresperformance
liegt mit 3,28% p.a. auch deutlich unter dem Bestperformer „Allianz Invest
Konservativ“. Auch hier wurde kein Produkt aus den besten Produkten angeboten.
Der „Crystal Roof Safir“ ist ein Mischfonds der Kategorie „Veranlagung Dynamisch“.
Der Investitionsschwerpunkt ist mit jeweils 50% Aktien und 50% Anleihen
ausgeglichen. Mit einem Ausgabeaufschlag von 3% gehört dieser Fonds eher zu den
günstigeren dieser Kategorie, welche Ausgabeaufschläge von 2% bis 10%
aufweisen. Die laufenden Kosten sind allerdings mit 2,09% eher moderat,
wenngleich diese bei dieser Kategorie bis 4,39% reichen, der Mittelwert entspricht
allerdings rund 2%. Bei der 10-Jahresperformance liegt dieser Fonds mit 3,65% p.a.
weit abgeschlagen auf dem 39ten Platz. Besser abgeschlossen hätten hier
beispielsweise der „Allianz Invest Dynamisch“ mit rund 5% p.a. oder der Top-
Performer „ZZ2“ mit 16,73% p.a. Die nachfolgende Tabelle zeigt den Fonds „Crystal
Roof Safir“ im Vergleich mit anderen österreichischen Fonds dieser Kategorie.
Veranlagungsart
Bezeichnung
Ausgabe-
aufschlag
Laufende
Kosten
3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
4.1. Veranlagung konservativ Allianz Invest Konservativ (A)
3,00
1,07
6,96
7,54
5,24
4.1. Veranlagung konservativ Allianz Invest Konservativ (T)
3,00
1,07
6,95
7,55
5,24
4.1. Veranlagung konservativ Apollo Konservativ
5,00
1,05
7,35
8,10
4,84
4.1. Veranlagung konservativ KEPLER Mix Solide (A)
3,00
1,34
6,37
7,77
4,52
4.1. Veranlagung konservativ KEPLER Mix Solide (T)
3,00
1,34
6,37
7,77
4,52
4.1. Veranlagung konservativ Macquarie Portfolio Two
4,00
1,06
5,69
6,45
4,52
4.1. Veranlagung konservativ Starmix Konservativ (A)
2,00
1,32
6,73
7,45
4,48
4.1. Veranlagung konservativ Starmix Konservativ (T)
2,00
1,32
6,72
7,45
4,48
4.1. Veranlagung konservativ PRIME VALUES Income (EUR) (R)
5,00
1,92
3,93
6,20
4,25
4.1. Veranlagung konservativ BAWAG P.S.K. Mix Konservativ Dachfonds (A)
3,00
1,57
5,09
5,44
3,89
4.1. Veranlagung konservativ BAWAG P.S.K. Mix Konservativ Dachfonds (T)
3,00
1,57
5,09
5,44
3,89
4.1. Veranlagung konservativ 3 Banken Strategie Klassik
3,00
1,40
4,14
5,71
3,86
4.1. Veranlagung konservativ SUPERIOR 3 - Ethik
2,00
0,76
4,48
5,71
3,69