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5.2 Anbieterauswahl
Die Anbieterauswahl wurde mit den Auftraggebern abgestimmt. Zusätzlich zu den größten
Anbietern aus dem Banken- Versicherungs- und Vermögensberater/ Versicherungsmakler-
bereich wurden regionale Anbieter ausgewählt, um das Marktangebot für Tirol abzubilden.
Insgesamt wurden 20 Unternehmen ausgewählt (je sieben Banken und Versicherer, 6
Vermögensberater/Versicherungsmakler). Alle ausgewählten Anbieter aus dem Bereich
Vermögensberater/Versicherungsmakler haben beide Gewerbeberechtigungen.
Banken:
Bank Austria
BAWAG PSK
BTV
Hypo Tirol Bank AG
Raiffeisen-Landesbank Tirol AG
Tiroler Sparkasse Bank AG
Volksbank Tirol Innsbruck – Schwaz
Versicherer
Allianz-Elementar Versicherungs AG
Generali
Grazer Wechselseitige
Tiroler Versicherung
Uniqa
Wiener Städtische
Wüstenrot
Vermögensberater und Versicherungsmakler
(die ausgewählten Anbieter haben beide Gewerbeberechtigungen)
Deutsche Vermögensberatung
EFM Versicherungsmakler
FIDES Versicherung & Finanzberatung
Mag. Armin Tobias Heinrich Heinz
OVB Tirol
Swiss Life Select Österreich GmbH
5.3 Vorgangsweise
Die Testerinnen und Tester haben alle in den letzten Monaten ihre Kontoerstgutschrift samt
Informationen von der PVA erhalten. Mit diesen Informationen wandten sie sich an einen
Berater und ersuchten um Beratung, was genau diese Kontoerstgutschrift bedeutet und was
sie an Pension zu erwarten haben.
Vorab wurde telefonisch ein Beratungstermin vereinbart. Damit wurden Wartezeiten
vermieden und die Voraussetzungen waren für alle Beratungsgespräche gleich.
Im Beratungsgespräch selbst sollten die Beraterinnen und Berater erklären, wie die auf der
Kontoerstgutschrift angeführte Summe zu lesen sei und wie sich der angeführte Betrag
verändern wird. Die damit zusammenhängende Beratung wurde durch die Beantwortung
eines Fragebogens beschrieben und erfasst.
Durch die Auswahl der Testpersonen nach Alter sollte herausgefunden werden, ob es
Unterschiede in der Beratung nach Altersgruppen gibt. Die Testgruppen wurden in drei