28 / 39
26
Monats- bzw. Jahreseinkommen netto
28,6%
33,3%
94,4%
Vermögenswerte
9,5%
9,5%
61,1%
Immobilienwerte
4,8%
0,0%
27,8%
Finanzielle Verpflichtungen (Kredite, Unterhalt,
Leasing, andere fixe Abzugsposten...)
14,3%
28,6%
55,6%
Frei verfügbares Einkommen
19,0%
14,3%
61,1%
zukünftige Ausgabenbelastung
19,0%
4,8%
38,9%
keine der obigen
4,8%
4,8%
0,0%
Befragte
21
21
18
6.1.2
Risikoneigung
Welches Risiko die Beratungssuchenden bei der Veranlagung eingehen wollen, wurde nur in
58% der Fälle erfragt, in 42% wurde die Risikoneigung nicht erfragt.
Am häufigsten wurde die Risikoneigung von den Vermögensberatern/Versicherungsmaklern
erfragt (75%), bei den Banken haben 65% der Berater die Risikoneigung erfragt und bei den
Versicherern lediglich 38%.
Abbildung 2: Wurde die Risikoneigung der Beratungssuchenden erfragt?
6.1.3
Terminvereinbarung
Die Testerinnen und Tester waren angehalten, telefonisch einen Termin zu vereinbaren. In
drei Vierteln (76%) der Fälle war eine Terminvereinbarung innerhalb der nächsten drei Tage
möglich. In 20% der Testfälle war eine Terminvereinbarung innerhalb einer Woche möglich,
in zwei Fällen (3%) dauerte es länger als eine Woche, einen Termin zu erhalten.
Im Spartenvergleich ist es bei Banken und Versicherern leichter, einen raschen Beratungs-
termin zu erhalten. In allen Fällen war ein Termin innerhalb einer Woche möglich, in den
allermeisten Fällen (81%) sogar innerhalb von 3 Tagen.
Lediglich bei Vermögensberatern und Versicherungsmaklern wurden auch in 11% der Fälle
Termine nach mehr als einer Woche angeboten.
65,0%
38,1%
75,0%
35,0%
61,9%
25,0%
0,0%
20,0% 40,0% 60,0% 80,0%
Banken
Versicherungsunternehmen
Vermögensberater und
Versicherungsmakler
Wurde Ihre Risikoneigung erfragt? (Welches Risiko wollen sie bei der
Kapitalanlage eingehen?)
Ja Nein