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6.2.2 Aspekte zum Thema Pensionszeiten bzw. Pensionsantrittsalter
Von den Beratern wurde am häufigsten das Datum des voraussichtlichen Pensionsantritts
ausreichend erklärt (78%). Danach folgte die Erklärung bzw. Nennung des Regelpensions-
alters (71%). Über die Anrechnung von Pensionszeiten (Karenz, Teilzeit, geringfügige
Beschäftigung) wurde in nur knapp einem Viertel der Fälle (24%) gesprochen, wobei hier die
Vermögensberater und Versicherungsmakler mit 50% wesentlich mehr erklärten als
Versicherer (19%) und Banken (10%). Über den Nachkauf von Schul- und Studienzeiten
wurde in nur 20% der Testberatungen gesprochen. Auch hier lagen die Vermögensberater und
Versicherungsmakler mit 39% vorne, gefolgt von den Versicherungsunternehmen mit 29%,
die Bankberater haben mit den Beratungssuchenden gar nicht darüber gesprochen.
6.2.3 Zusammenfassender Rat zur Pensionsvorsorge
Von den Testern wurde in einer Frage der Rat der Berater zur Pensionsvorsorge folgender-
maßen zusammengefasst:
Über die Hälfte (54%) der Beraterinnen und Berater rieten, so schnell als möglich ein Produkt
zur privaten Pensionsvorsorge abzuschließen.
41% der Beraterinnen und Berater rieten, Ruhe zu bewahren und nicht vorschnell ein
Veranlagungsprodukt abzuschließen.
Ein Berater (2%) stellte fest, dass ein Vorsorgebedarf derzeit nicht vorhanden sei und in 14%
der Fälle gab es sonstige Ratschläge wie die Absicherung von Arbeitskraft (BU), der
Abschluss von Unfall- und/ oder Haftpflichtversicherung oder der Hinweis auf eine genauere
Analyse (Gesamtfinanzierungskonzept mit Partner, umfassende Bestandsaufnahme, Absiche-
rung der Risiken).
Abbildung 5: Zusammenfassender Rat des Beraters
Auffallend dabei, dass vor allem bei Versicherungsunternehmen (81%) und bei Banken (67%)
die Empfehlung, möglichst rasch ein Produkt abzuschließen, deutlich öfter gegeben wird als
bei Vermögensberatern und Versicherungsmaklern (6%). Bei Vermögensberatern und
Versicherungsmaklern ist die Empfehlung, Ruhe zu bewahren und nicht vorschnell ein
Veranlagungsprodukt abzuschließen, mit 72% deutlich höher als bei Banken (38%) und
Versicherungsunternehmen (19%).
53,3%
41,7%
1,7%
13,3%
So schnell wie möglich ein Produkt zur privaten
Pensionsvorsorge abzuschließen
Ruhe zu bewahren und nicht vorschnell ein
Veranlagungsprodukt abzuschließen
Ein Vorsorgebedarf ist derzeit nicht vorhanden
sonstige Ratschläge (siehe Kommentarfeld)
0,0% 20,0% 40,0% 60,0%
Welchen Rat hat Ihnen der Berater zusammenfassend zur Pension bzw.
Pensionsvorsorge gegeben?